如何初步判断私募基金产品是否合规?
(1)首先通过中国证券投资基金业协会官网网站信息公示栏目查询(http://www.amac.org.cn/xxgs/)基金基本信息,包括:管理人是否具有中国证券投资基金业协会认可的管理资格,具备资格的管理人由协会认可的登记编码;核查产品是否已在中国证券投资基金业协会备案,已备案产品有协会认可的备案编码。
(2)产品名称是否包含不得含有“安全”、“保险”、“避险”、“保本”、“稳赢”、“最佳业绩”、“最大规模”、“名列前茅”、“最强”等可能误导或者混淆投资人判断的字样,还有该类字样的产品无法获得基金业协会备案认可。
(3)产品销售人员(包括管理机构本身的销售人员、管理机构聘请的第三方销售机构销售人员)是否有保本保收益的承诺,所有投资均有风险,保本保收益的承诺不符合风险共担的基本投资原则,如果出现投资损失,法律也并不会对管理人保本保收益的承诺提供支持。
2019年6月3日 18:25
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